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ファクタリング資金調達エージェント

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

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資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
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審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
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来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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カードローンの金利はどのように比較すれば良いのか?

カードローンの金利比較方法

1. 金利の種類を理解する

カードローンの金利は大きく分けて「固定金利」と「変動金利」の2種類があります。
固定金利は契約時の金利が一定期間変わらず、変動金利は金融市場の変動に応じて金利が変動します。
比較する際は、同じ種類の金利で比較することが重要です。

2. 同じ条件で比較する

比較する際には、同じ条件のカードローンを選ぶことが重要です。
具体的には、借入金額や返済期間、返済方法などが同じであることを確認しましょう。

3. 信用情報を確認する

金利は、個人の信用情報によっても異なることがあります。
信用情報の状況によって金利が上下する場合があるため、自分の信用情報を把握しておくことが重要です。

4. 年利(APR)を比較する

カードローンの金利は年利で表示されることが一般的です。
年利はカードローンの実質的な金利を示すため、比較する際には年利を重視しましょう。
年利は、返済期間や借入金額によって変動するため、同じ条件で比較することが重要です。

5. 手数料やその他の費用も比較する

金利だけでなく、カードローンの手数料やその他の費用も比較することが重要です。
例えば、借入時に発生する手数料や、返済期間内での事務手数料などがある場合もあります。
これらの費用も含めて総合的に比較しましょう。

6. インターネットの比較サイトを活用する

カードローンの金利比較には、インターネット上の比較サイトを利用することがおすすめです。
多くの金融機関の金利や条件を一度に比較することができるため、効率的な比較が可能です。

7. 契約内容をよく読む

最後に、借り入れをする前に契約内容をよく読みましょう。
特に金利や費用に関する項目に注意を払い、十分に理解した上で契約をするようにしましょう。

以上が、カードローンの金利比較方法です。
比較する際には、同じ条件で比較し、金利だけでなく他の費用も含めて総合的に判断することが重要です。

この方法は、多くの金融機関が提供しているサービスやインターネット上の比較サイトを活用し、金利の情報を収集することで有効です。
ただし、個々の金融機関の契約内容や条件は変動する場合があるため、最新の情報を確認することも大切です。

カードローンの金利はどのような要素に影響されるのか?

カードローンの金利はどのような要素に影響されるのか?

1. 企業の貸し倒れリスク

カードローン業者が貸し出す資金は、設立された企業から借り入れています。
したがって、借り手の企業の財務状況や信用度は金利決定の要素となります。
貸し倒れリスクの高い企業に対しては、金利は高く設定される傾向があります。

2. 市場金利

カードローン業者の金利は、市場金利の変動に連動しています。
一般的に、市場金利が上昇すると、カードローンの金利も上昇する傾向があります。
これは、カードローン業者が資金を借り入れる際のコストが上昇するためです。

3. 個人の信用度

カードローンを利用する個人の信用度も、金利に影響を与えます。
個人の信用度が高ければ、カードローン業者は貸し倒れリスクが低いと判断し、金利を低く設定する傾向があります。

4. 融資金額と返済期間

融資金額や返済期間も金利に影響を与えます。
一般的に、融資金額が大きい場合や返済期間が長い場合、金利が高くなる傾向があります。
これは、長期間にわたる貸し倒れリスクが増加するためです。

5. 競合他社の金利

カードローン業界は競争が激しく、金利は競合他社の金利に影響を受けます。
他社よりも低い金利を設定することで、顧客を引きつけることができます。
したがって、競合他社の金利動向を把握し、競争力のある金利を設定する必要があります。

根拠

上記の要素に関する情報は、カードローン業界の適用法や経済学の理論に基づいています。
また、金融機関やカードローン業者の公表された金利情報や金利動向のデータも参考にされています。

低金利のカードローンはどのように見つけることができるのか?

低金利のカードローンを見つける方法

1. 金利比較サイトを活用する

インターネット上には、複数の金融機関の金利を比較できるサイトが存在します。
これらのサイトを利用することで、低金利のカードローンを簡単に見つけることができます。

  • 金利比較サイトは、数々の金融機関が提供するカードローンの金利を一覧表示してくれます。
    これにより、複数のカードローンの金利を比較検討することができます。
  • 一般的には、金利比較サイトを利用することで、低金利のカードローンを容易に見つけることができるでしょう。

2. 自分に合った条件を設定する

金利だけでなく、カードローンの条件も重要な要素です。
低金利のカードローンを見つけるためには、自分に合った条件を設定することが重要です。

  • 利用限度額や返済期間など、自分が希望する条件を明確にしましょう。
  • また、返済方法や返済スケジュールなども重要ですので、全体の条件を総合的に考慮しましょう。

3. 実際に相談してみる

金利や条件に関する詳細な情報は、インターネットだけでは得られません。
実際に金融機関に相談してみることで、より具体的な情報を得ることができます。

  • 金融機関に直接相談することで、金利や条件に関する詳細な情報を取得できます。
  • また、相談時に自分の信用状況や収入などを伝えることで、より適切なカードローンの提案を受けることができます。

4. 信頼性のある金融機関を選ぶ

金利だけでなく、金融機関の信頼性も重要な要素です。
低金利のカードローンを探す際には、信頼できる金融機関を選ぶことが重要です。

  • 大手銀行や信用金庫、信頼性のあるネット銀行など、安定した経営基盤を持つ金融機関を選ぶことが重要です。
  • また、金融機関の評判や口コミを調べることで、より信頼性の高い金融機関を見つけることができます。

いずれの方法も、低金利のカードローンを見つけるために役立つ情報です。
自分に合ったカードローンを見つけるために、複数の方法を組み合わせて活用してみましょう。

カードローンの金利には固定金利と変動金利があるのか?

カードローンの金利:固定金利と変動金利

カードローンの金利には、固定金利と変動金利の2つのタイプがあります。

固定金利

固定金利とは、借り入れ時に設定された金利が契約期間中一定で変動しないタイプです。
借り手は、契約時に提示される固定金利が適用され、借り入れ金額や返済期間に関わらず同じ金利で返済を行います。

固定金利の主な特徴は次の通りです:

  • 返済計画を立てやすい:固定金利であれば、契約時に提示される金利が契約期間中一定で変動しないため、借り手は返済計画を立てやすくなります。
  • 予測可能な返済額:金利が一定であるため、毎月の返済額が予測可能です。
    返済プランを立てる上での安心感があります。
  • 金利上昇へのリスクを軽減:金利上昇が予想される時期や経済状況では、固定金利を選ぶことで将来の金利上昇へのリスクを軽減することができます。

変動金利

変動金利とは、借り入れ時に設定された金利が、契約期間中に一定の基準に基づいて変動するタイプです。
変動金利は市場金利の変動によって影響を受けます。

変動金利の主な特徴は次の通りです:

  • 金利の上昇・下降に連動:変動金利は市場金利に連動しているため、金利の上昇があれば借り手にとって返済負担が増え、金利の下降があれば返済負担が軽減されます。
  • 金利の変動によるリスク:市場金利の変動により、変動金利の返済額も変動するため、借り手には金利上昇リスクが伴います。
  • 金利の変動基準:変動金利の基準は金融機関によって異なります。
    代表的なものは、金融市場の参考指標である「三か月物の短期金融市場金利」や「政府の長期国債金利」です。

固定金利と変動金利のどちらが適しているかは借り手の個別の状況によって異なります。
借り手は自分の返済能力や将来の金利上昇リスクを考慮し、適切な金利タイプを選択することが重要です。

銀行のカードローンと消費者金融のカードローンの金利にはどのような差があるのか?

銀行のカードローンと消費者金融のカードローンの金利の違い

1. 金利の設定方法

銀行のカードローンと消費者金融のカードローンでは、金利の設定方法が異なります。

銀行のカードローンでは、一般的に年利で金利が設定されます。
そのため、金利の設定は比較的低い傾向にあります。

一方、消費者金融のカードローンでは、年利だけでなく短期間での利用に対する日割り計算や手数料が追加されることがあります。
このため、通常消費者金融の方が銀行よりも金利が高くなる場合があります。

2. 審査基準の違い

銀行のカードローンと消費者金融のカードローンでは、審査基準にも違いがあります。

銀行のカードローンの場合、収入や借入履歴、信用情報などが審査の基準とされます。
審査が比較的厳しくなっています。

一方、消費者金融のカードローンでは、銀行よりも審査が緩めであることがあります。
しかし、最近は消費者金融の審査も厳しくなってきており、返済能力や信用度などを重視する傾向にあります。

3. 利用限度額

銀行のカードローンと消費者金融のカードローンでは、利用限度額にも違いが見られます。

一般的に、銀行のカードローンの利用限度額は比較的高く設定されています。
これは、銀行が高い信用度を持つ企業や個人に対して融資を行うことができるためです。

一方、消費者金融のカードローンの利用限度額は銀行よりも低く設定されることが一般的です。
これは、消費者金融の審査が銀行よりも緩く、一般的な個人にも利用しやすいためです。

4. 借入条件

銀行のカードローンと消費者金融のカードローンでは、借入条件にも違いがあります。

銀行のカードローンは、一般的に長期間での借入が可能です。
また、返済プランや借入金額の相談などにも柔軟に対応しています。

一方、消費者金融のカードローンは、一般的に短期間での借入が主であり、短期間での返済が求められます。
また、借入金額の相談や返済プランには銀行よりも制約があります。

5. 根拠

これらの違いは、銀行と消費者金融が異なる金融業態であり、対象となる利用者や融資するリスクの違いによるものです。
また、これらの情報は一般的な傾向であり、各金融機関によって細かな違いがある場合もあります。

以上が銀行のカードローンと消費者金融のカードローンの金利に関する主な違いです。
ただし、個別の金利や利用条件については、各金融機関の公式ウェブサイトや直接の問い合わせを通じて確認することをおすすめします。

まとめ

カードローンの金利を比較する方法は以下の通りです。まず、金利の種類を理解し、同じ条件で比較します。信用情報を確認し、年利を比較しましょう。その他の費用も含めて比較し、インターネット上の比較サイトを活用します。最後に契約内容をよく読んで理解しましょう。以上がカードローンの金利比較方法です。